안녕하세요! 켈리10입니다🙋♀️
종합소득세 신고, 어떻게 해야 할지 막막하셨나요?
이번 글에서는 2025년 종합소득세 신고 방법,
최신 세율, 꼭 챙겨야 할 절세 전략, 자주 묻는 질문까지
실전 중심으로 쉽고 자세하게 안내합니다.
5월 종합소득세 신고, 이 글만 보면 걱정 끝!
- 종합소득세 신고 방법(홈택스, 모바일, 방문)
- 2025년 종합소득세 세율과 누진세 구조
- 종합소득세 절세 전략
- 자주 묻는 질문(FAQ)
1. 종합소득세 신고 방법(홈택스, 모바일, 방문)
종합소득세 신고는 국세청 홈택스, 모바일 손택스 앱, 세무서 방문 등 다양한 방법으로 가능합니다.
가장 많은 분들이 이용하는 홈택스 신고 절차를 단계별로 안내해드릴게요.
① 홈택스 온라인 신고
- 국세청 홈택스(hometax.go.kr)에 로그인
- 상단 메뉴에서 [신고/납부] → [종합소득세] 선택
- 본인 소득 내역, 필요경비, 각종 공제 항목 입력
- 신고서 제출 전, 실시간 검증 기능으로 오류 확인
- 신고서 제출 후, 지방소득세(종합소득세의 10%)는 “지방소득세 신고” 버튼을 눌러 위택스(wetax.go.kr)에서 연동 신고
- 신고 완료 후 납부서 출력 및 인터넷뱅킹, 카드, 계좌이체 등으로 납부
② 모바일 손택스 신고
- 국세청 손택스 앱 설치 및 로그인
- [종합소득세 신고] 메뉴에서 안내에 따라 입력
- 모바일로도 간편하게 신고 가능
③ 세무서 방문 및 세무대리인 이용
- 주소지 관할 세무서 방문, 도움 창구에서 직접 신고
- 세무대리인(세무사 등)에게 의뢰해 신고 가능
2. 2025년 종합소득세 세율과 누진세 구조
종합소득세는 누진세율 구조로, 소득이 많을수록 높은 세율이 적용됩니다.
2025년(2024년 귀속) 기준 세율표는 아래와 같습니다.
| 과세표준(원) | 세율(%) | 누진공제(원) |
| 14,000,000 이하 | 6 | - |
| 14,000,000 초과 ~ 50,000,000 | 15 | 1,260,000 |
| 50,000,000 초과 ~ 88,000,000 | 24 | 5,760,000 |
| 88,000,000 초과 ~ 150,000,000 | 35 | 15,440,000 |
| 150,000,000 초과 ~ 300,000,000 | 38 | 19,940,000 |
| 300,000,000 초과 ~ 500,000,000 | 40 | 25,940,000 |
| 500,000,000 초과 ~ 1,000,000,000 | 42 | 35,940,000 |
| 1,000,000,000 초과 | 45 | 65,940,000 |
예를 들어, 과세표준이 6천만 원이라면
6,000만 원 × 24% - 5,760,000원 = 산출세액이 됩니다.
3. 종합소득세 절세 전략
2025년 종합소득세 신고 시 꼭 챙겨야 할 절세 팁을 소개합니다.
① 필요경비 최대한 인정받기
경비 누락 시 추계신고 대상이 되어 세부담이 커질 수 있습니다.
업무 관련 모든 비용(임대료, 통신비, 교통비, 마케팅비 등)을 빠짐없이 장부에 기록하고, 세금계산서, 카드전표, 현금영수증 등 적격증빙을 반드시 확보하세요.
② 인적공제·소득공제 꼼꼼히 챙기기
공제 항목은 과세표준을 줄여주기 때문에 실제 납부세액을 크게 낮출 수 있습니다.
부양가족, 배우자, 자녀 등 인적공제와 국민연금, 건강보험, 보험료, 교육비, 의료비, 기부금 등 다양한 소득공제를 빠짐없이 적용하세요.
③ 세액공제 항목 적극 활용
신용카드 공제, 연금저축, 개인연금, 노란우산공제 등 세액공제 항목도 꼭 챙기세요.
④ 소득분산 및 신고유형 선택
가족 명의 사업자 활용, 간편장부·복식부기 등 본인에게 유리한 신고 유형 선택도 절세에 도움이 됩니다.
⑤ 신고 기한 엄수 및 환급 챙기기
신고기한을 지키면 가산세를 피할 수 있고, 환급금은 6~7월 중 입금됩니다.
4. 자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 종합소득세 신고를 꼭 해야 하나요?
A. 근로소득 외에 사업, 이자, 배당, 임대, 기타소득 등 두 가지 이상 소득이 있으면 반드시 5월에 신고해야 합니다. 미신고 시 가산세 등 불이익이 있을 수 있습니다.
Q2. 홈택스에서 신고하다가 오류가 나면 어떻게 하나요?
A. 실시간 검증 기능이 있어 오류를 바로 확인할 수 있습니다. 그래도 해결이 안 되면 국세청 고객센터(126)나 관할 세무서에 문의하세요.
Q3. 세금 환급은 언제 받을 수 있나요?
A. 환급금이 발생하면 6월 말~7월 말 사이에 지정 계좌로 입금됩니다.
Q4. 신고를 놓치면 어떻게 되나요?
A. 무신고 가산세(납부세액의 20%)와 납부지연 가산세가 부과됩니다. 대출 등 금융거래에도 불이익이 생길 수 있으니 꼭 기한 내 신고하세요.
Q5. 세무대리인 없이 혼자 신고해도 되나요?
A. 홈택스, 손택스 등 온라인 시스템이 잘 되어 있어 대부분 혼자 신고할 수 있습니다. 소득이 복잡하거나 절세가 필요하다면 세무대리인 도움을 받는 것도 좋습니다.
종합소득세 신고는 5월 한 달 동안 꼭 챙겨야 할 중요한 절차입니다.
홈택스, 모바일, 방문 등 편한 방법을 선택해 기한 내 신고하고, 절세 전략을 꼼꼼히 챙기면 세금 부담도 줄일 수 있습니다.
이번 글이 여러분의 종합소득세 신고에 도움이 되길 바랍니다!
종합소득세 기본정보 알아보기!
5월, 종합소득세 신고 완전 정복! 1탄
안녕하세요! 켈리10입니다🙋♀️ 종합소득세 신고가 처음이시거나, 매년 헷갈리셨던 분들을 위해 2025년 종합소득세의 기본 개념부터 신고 대상, 신고기간, 준비물까지 한눈에 정리해드립니
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